Como autorizar o Open Finance no meu banco: passo a passo

Revisado em 12 de outubro de 2026.

Para autorizar o compartilhamento de dados no Open Finance, comece na instituição ou no serviço onde deseja consultar suas informações. Escolha o banco de origem, revise o consentimento e siga o redirecionamento para se autenticar nesse banco. Depois da confirmação, retorne ao serviço que iniciou o pedido e confira o resultado.

Esse é o fluxo de compartilhamento descrito pelo Banco Central. No Jota, o pedido começa na conversa e a confirmação acontece no ambiente do banco, conforme a página do Jota Conecta.

Antes de começar

Tenha acesso ao canal oficial do serviço escolhido e ao ambiente digital do banco que possui seus dados. Confira se a conta desejada está disponível para conexão e se você tem permissão para autorizar o compartilhamento, inclusive quando estiver representando uma empresa.

O Jota é um agente de IA para a vida financeira e o negócio; o Jota não é banco. A abertura e o uso da conta dependem do cadastro e da análise aplicável. Iniciar uma conversa ou criar uma senha não confirma a aprovação.

1. Inicie o pedido no serviço que receberá os dados

Se quer consultar suas contas no Jota, entre pelo canal oficial do Jota e peça para conectar o banco desejado. Em outro serviço, procure a opção de trazer dados de outra instituição.

Para esse fluxo, não comece procurando no banco de origem uma lista de destinos para selecionar o Jota. A instituição de origem entra na etapa de autenticação e confirmação, depois que você escolhe o compartilhamento no serviço de destino.

2. Confira o consentimento antes de continuar

Leia o resumo apresentado e verifique:

• A instituição que receberá os dados e o banco que os transmitirá, conforme os nomes exibidos no fluxo.
• A conta ou o perfil selecionado, especialmente se você usa PF e PJ.
• A finalidade do compartilhamento e os dados solicitados.
• O prazo e as demais condições daquela autorização.

Não existe um limite geral de 12 meses para todos os consentimentos. A Resolução Conjunta nº 7/2023, explicada pelo Banco Central, permitiu prazos maiores. Confira a duração efetivamente oferecida e aceita, sem presumir que toda conexão dura um ano ou fica ativa para sempre.

Se aparecer uma autorização de movimentação ou limite de transações, leia essa etapa separadamente. A permissão para consultar saldo e extrato não substitui a autorização necessária para movimentar dinheiro. Veja a explicação no guia de funcionamento do Jota.

3. Autentique-se no ambiente oficial do banco

Após revisar o pedido, siga o redirecionamento ao banco de origem. Faça a autenticação pelo método que a própria instituição apresentar e confirme apenas os dados e condições que você reconhece.

Nubank, Bradesco, Itaú, Santander, Caixa e Banco do Brasil podem ter telas e métodos diferentes. Este guia não usa nomes de menus ou posições de botões como instruções universais. Siga o ambiente oficial aberto pelo fluxo e consulte a ajuda do banco se não reconhecer a tela.

Nunca envie a senha do banco ao Jota por mensagem, áudio ou foto. Se o fluxo abrir uma página suspeita, interrompa e retome pelos canais oficiais. Não aprove um pedido apenas porque ele menciona Open Finance.

4. Retorne e verifique a confirmação

Concluída a autorização no banco, retorne ao serviço que iniciou o pedido e confira se ele informa que o compartilhamento foi realizado. Se for conectar outra instituição, repita o fluxo para esse novo par de instituições.

No Jota, peça uma consulta das contas conectadas e veja se o banco esperado aparece. Para organizar essa conferência sem misturar consulta e transferência, use o guia de centralização de contas.

Não trate uma tela fechada, uma demora ou a falta de dados como prova de aprovação ou recusa. Não há um prazo único de ativação garantido neste guia. Confira o status antes de iniciar pedidos repetidos.

Se a autorização não concluir

• O banco não aparece: confira as instituições e contas disponíveis no fluxo e procure o suporte. A participação no Open Finance não garante todas as integrações em todo serviço.
• A autenticação falha: confirme que está no ambiente oficial e com acesso ao perfil correto. Use a recuperação de acesso do próprio banco, sem compartilhar credenciais no chat.
• O retorno fica incompleto: consulte o status do pedido no serviço de destino e o consentimento no banco. Se necessário, peça orientação antes de repetir.
• Uma conexão antes ativa deixou de atualizar: confira se o consentimento venceu ou foi cancelado e se há indisponibilidade informada. Renove ou reconecte somente depois de revisar o novo pedido.

Para dúvidas do fluxo do Jota, use a Central de Ajuda. Para problemas de acesso ao banco, procure o canal oficial da instituição.

Como cancelar uma autorização de dados

O Banco Central orienta que o cancelamento pode ser solicitado a qualquer momento em qualquer uma das duas instituições envolvidas. Para compartilhamento de dados, o cancelamento deve ser acatado imediatamente. Não é necessário cancelar nos dois lados o mesmo consentimento.

Localize a autorização correta, cancele e confira o status. Se houver outras autorizações, verifique cada uma separadamente. O Jota informa que a conexão pode ser revogada a qualquer momento; não é necessário manter uma conexão que você não quer usar.

Essa orientação se refere ao compartilhamento de dados. Agendamentos e outras autorizações de pagamento têm controles e regras próprios. Cancelar uma conexão de dados não deve ser usado como confirmação de cancelamento de um pagamento.

Perguntas frequentes

A autorização do Open Finance tem custo?

O compartilhamento de dados é gratuito para o cliente. Serviços oferecidos a partir dele podem ter planos e limites. Confira os planos atuais do Jota antes de presumir que qualquer quantidade de bancos ou uso está incluída.

Posso autorizar uma conta PJ?

Depende da conta, da instituição, da integração disponível e das permissões de quem está autorizando. Confira o perfil e a titularidade apresentados. Não use instruções de conta PF como garantia de que o fluxo da empresa será idêntico.

Preciso autorizar um pagamento para consultar saldo?

Consulta de dados e movimentação são permissões distintas. Leia o que está sendo solicitado e não confirme uma autorização de pagamento quando sua intenção for apenas consultar informações.

Abra o canal oficial do Jota para verificar a conexão disponível para sua conta.