Como conferir sua planilha de recebimentos contra o extrato do banco

Sabe aquela planilha que você alimenta há meses pra controlar seus pagamentos ou quem está te devendo? Muita gente tem uma. Também chegam relatórios de maquininha e de marketplace, e cada arquivo guarda um pedaço do trabalho. Pra saber se o dinheiro entrou como deveria, alguém precisa juntar essas informações.

O primeiro uso que a gente tem visto entre os clientes é conciliar. A pessoa manda o arquivo pro Jota e pede pra confrontar o que está ali com as movimentações.

O pedido pode começar por uma diferença

A lista de recebimentos diz o que deveria acontecer, e o extrato mostra o que aconteceu. Comparar os dois serve pra achar o que bate e o que ainda precisa de explicação: um valor que você esperava, uma taxa num relatório, um repasse que você quer localizar.

Você pode simplesmente subir essas planilhas para o Jota e pedir para ele comparar, conciliar, confrontar com tudo que aconteceu na sua conta do Jota ou nos outros bancos conectados pelo Open Finance.

Quanto mais claro o pedido, mais fácil conferir a resposta. Localizar um repasse, entender as taxas de um lote de vendas e comparar os recebimentos de um período com o previsto são trabalhos parecidos, mas cada um pede uma conferência própria.

Uma diferença é o começo da investigação

O Jota consegue comparar, dizer quanto você está pagando de taxa e se faltou algum repasse de um adquirente. Se um recebimento não aparece, ainda falta entender por quê. A planilha pode cobrir um período e o extrato outro, pode faltar uma conta na consulta, o valor pode ter uma composição que precisa de explicação.

Por isso eu uso o resultado pra organizar a conferência, e a resposta precisa me deixar voltar aos registros que sustentam a comparação. Com taxas e repasses isso pesa mais: achar uma diferença não basta pra concluir que alguém pagou a menos ou cobrou errado. Tem que olhar os dados, as datas e as condições daquele recebimento.

A ajuda vale quando tira de você o trabalho de juntar e comparar e deixa claro o que precisa da sua atenção.

O controle que você já montou tem valor

Muita gente tem aquela planilha que alimenta há anos, com todas as despesas, recebimentos, gastos. Tem informação sobre a sua rotina ali, e você não precisa jogar esse histórico fora pra começar a conversar com um agente.

Você sobe a planilha no Jota e pede para ele ir atualizando e trabalhando para você. O jeito de atualizar, o período e os campos que mudam precisam estar claros no pedido, e vale conferir o resultado antes de adotar como seu controle novo.